Кредитное плечо на Форекс простыми словами

У трейдера есть депозит в 1000$. Покупая акции без плеча трейдер может купить максимум только на 1000$. Больше денег нет. Используя кредитное плечо трейдер может купить акций на большую сумму. Деньги в займ предоставляет брокер. Плечо 1:2 позволяет купить акций на 2000$. Плечо 1:50 позволяет купить на 50 000$. В 50 раз больше. Существуют «брокеры», которые предоставляют плечи до 1:1000 и даже 1:2000.

В данном случае фраза «Деньги в займ» и слова «кредитное» пугаться не стоит – сумма выделяется брокером на момент совершения сделки, в случае если сделка окажется убыточной, то трейдер не сможет потерять сумму превышающую его депозит, и при достижении определенного уровня сделка закроется автоматически самим брокером по Stop Out.На самом деле брокер не дает трейдеру настоящие деньги, а лишь с помощью специального «рычага» позволяет оперировать большим объемом средств, чем он мог бы себе позволить. Скажем, плечо 1:100 предполагает, что трейдер может купить в 100 раз больше единиц акций, валют или сырья.

Стоп-аут (Stop Out) – это принудительное закрытие позиций клиента по текущим рыночным ценам. Это происходит, когда отношение суммы вашего депозита и текущего убытка к сумме зарезервированного под текущие открытые позиции залога (уровень средств) становится равным или меньше установленному компанией уровню стоп-аута. Размер уровня стоп-аута у разных брокеров может отличаться, так же на его уровень может влиять тип счета.

Stop Out, это своего рода защита от отрицательного баланса, которая не позволяет убыткам превысить размер депозита.

Пример:

У вас на депозите 5000$.Вы открыли сделку по USD/JPY объемом 100000 долларов при кредитном плечо 1:200.Соответственно, залог под открытую позицию будет составлять 500$.Если больше никаких сделок не было совершено, то сделка по USD/JPY будет закрыта по стоп-ауту при достижении убытка в размере 4900$.Уровень стоп аута составляет 20% от суммы залога, то есть, когда размер ваших свободных средств достигнет 100$ (=5000$-4900$), сделка будет закрыта.

Зачем оно вообще нужно, это кредитное плечо?

При использовании кредитного плеча у трейдера появляется возможность увеличить потенциальную прибыль за счет увеличенного объема сделки.

Например:

Открывая сделку 0.1 лотом с кредитным плечом 1:10, при изменении цены на 100 пунктов — изменение баланса будет на $100 долларов (прибыли, или убытка (без других издержек)), а при использовании кредитного плеча 1:100 изменение баланса будет уже на $1000, что гораздо ощутимее.

Таким образом, используя на депозите одну и ту же сумму, трейдер может увеличивать потенциальную прибыль за счет кредитного плеча. Но при этом необходимо помнить, что доходность прямо пропорциональна рискам. Т.е. потерять можно столько же, сколько потенциально заработать.

Проще говоря, чем выше кредитное плечо, тем сильнее изменение цены на рынке влияет на баланс.

Зачем использовать кредитное плечо, если можно просто увеличить объем лота?

Величина кредитного плеча отвечает за общий объем открытых позиций, поскольку тут задействуется маржа (средства, которые являются залогом на случай убытка). Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом трейдер может оперировать. Если при торговле с плечом 1:1 маржа (залог) будет равна 100 USD, то при плечо 1:100 в 100 раз меньше, т. е. 1 USD. Соответственно, с плечом 1:100 на счете будет больше свободных средств, которыми трейдер может оперировать.

С 1 октября 2015 году в России вступил в силу закон о Форекс. Он ограничивает максимальный размер кредитного плеча до 1:50, при этом ЦБ РФ хочет снизить «ливередж» еще – до 1:30. Но этот закон выполняют только брокеры с российскими лицензиями – в частности ЦБ РФ.

Европейские регуляторы так же, и (пока временно) ограничили max leverage до 1:30 для основных валютных пар, 1:20 для не основных, 1:10 для товарных инструментов и неосновных индексов, 1:5 для акций и 1:2 для крипто, а так же полностью запретили различные бонусы.FCA дает форекс и CFD-брокерам три месяца на ответную реакцию: если те не смогут убедить регулятора в несостоятельности нововведения, «тиски начнут сжиматься».

Маржа

Обычная маржа (ОМ) — сумма (залог) на депозите трейдера, которая необходима для обеспечения открытых сделок. Она возникает в момент их открытия. Эта сумма заблокирована и недоступна для совершения новых торговых операций и вывода, пока не будут закрыты сделки.


Свободная маржа – это свободные средства, доступные для открытия новых позиций. По сути, это разница между реальными средствами на счету и размером уже зарезервированных средств.

Маржа – это гарантия того, что трейдер не откроет слишком большую позицию, или слишком много позиций — несоразмерно своему торговому счету.

Достигнув уровня Margin Call, трейдер больше не сможет открывать новые позиции, поскольку свободных средств будет недостаточно для покрытия еще одного залога.


Margin call (моржовый Коля) – это не что иное, как уведомление от брокера, что депозит трейдера подошел к критической черте и ему необходимо внести дополнительные средства на счет для залогового обеспечения уже открытых сделок.

После закрытия позиции трейдера по Margin Call, дилер размораживает заблокированные средства на счете трейдера, и они опять становятся доступными для торговли в качестве обеспечения под новые сделки.

Понятие пришло с тех времен, когда онлайн торговли через интернет еще не существовало и все взаимодействие с брокером происходило по телефону. Брокер совершал звонок (margin call) и предупреждал, что закрытие позиций (Stop Out) не за горами. Сегодня, когда ситуация на рынке меняется весьма активно, как правило, никто никому уже не звонит, а просто прописывают уровень маржи сразу в договоре. В среднем он составляет около 10-20% от депозита.

Если уровень маржи опускается и достигает значения Stop Out, брокер начнет принудительно закрывать позиции трейдера, начиная с самой убыточной, т.к  брокер не намерен терять свои средства (заемные), и закроет ваши позиции до того, как трейдер успеет войти в минус.

Крайне не рекомендуется использовать для открытия позиций все имеющиеся в наличии свободные средства. Хорошей практикой считается торговля на определенный процент от депозита (рекомендуется 2-3%), чтобы оставалась некоторая «подушка безопасности». Иначе, в случае ошибки, средства на счету могут «неожиданно» закончиться и счет будет слит по Stop Out.

У трейдеров рынка Форекс есть проклятие: «Чтоб все твои позиции закрылись по маржин коллу!»

Оцените статью:
Поделиться с друзьями:
BinoForex