Торговый счет на рынке Форекс (типы счетов)

Формально типы счетов у всех форекс брокеров и форекс дилеров можно разделить на четыре типа – при этом «обзывать» их брокеры могут как угодно, но с практической точки зрения смысл от этого не меняется, и действуют они все по одному общепринятому принципу (за исключением отдельных случаев).

Фиксированный спред обычно устанавливается только на центовые счета и на стандарт/классик счета – это счета, на которых сделки не выводят на межбанк (ни частично, ни совокупно).

При этом, центовые и стандарт/классик счета могут быть типа ECN – сделки которых частично, или в совокупности выводятся на меж банк и спред в этом случае плавающий, и зависит от ликвидности (покупка и продажа — спрос и предложение – bid/ask).

Счета, которые выше стандарт/классик обычно не имеют фиксированного спреда (только плавающий – рыночный), т.к. предназначены для более опытных трейдеров, и с более крупными капиталами (депозиты от нескольких тыс. долларов и более). Стоит ли говорить о том, что сделки таких счетов исполняются по системе ECN и STP.

Forex4you

Roboforex

Fiboforex

Основные виды счетов «форекс брокеров»:

1. Демо-счета (Demo)

Это демонстрационные, учебные, тренировочные и т.д. счета с виртуальными средствами в долларовом эквиваленте. Данные средства брокер «выделяет» бесплатно, точнее это даже не средства, а просто цифры в терминале. С данным счетом любой начинающий трейдер может делать что угодно — изучать функционал торгового терминала, отрабатывать практическую торговлю в режиме реального времени, тестировать индикаторы, советники, скрипты и т.п. без какого-либо риска для своего капитала, т.к. в расчетах участвуют ненастоящие (виртуальные) бабки деньги.

2. Центовые счета (Cent, Micro, Mini и т.д.)

Данные счета рассчитаны на начинающих трейдеров, у которых нет возможностей крупных вложений. Начать торговлю на реальные средства можно даже с нескольких долларов, главное чтобы сумма соответствовала маржинальным требованиям брокера. Учет на таких счетах ведется в той же кратности, только не в долларах, а в центах!Т.е., стоимость 1 пункта какого-либо актива, к примеру, на долларовом счету будет стоить 1 доллар (при плече 1:100 и лоте 0.1), а на центовом счету стоимость 1 пункта того же актива будет стоить 1 цент (при плече 1:100 и лоте 0.1). Т.е. то же самое, только потери и прибыль не в баксах, а в центах.Для новичков напомню, что у каждого отдельного торгового актива, или валютной пары стоимость 1 пункта своя.

Зачем тренироваться на центовом счете, если можно тренироваться на демо?

Торговля на реальные средства кардинально отличается от торговли виртуальными средствами. Вся суть сводится к психологической составляющей человека.

Как только трейдер начинает торговать на реальные деньги – он пересекает заветную черту. Сразу же включаются такие понятия как СТРАХ и ЖАДНОСТЬ, это те демоны, из-за которых теряют свои депозиты не только новички, но и профессиональные трейдеры.

Страх потери – это когда трейдер не фиксирует убыточную позицию и удерживает ее в надежде на то, что рынок развернется в его сторону. В итоге, убыток продолжает расти.

Жадность – это ситуация, когда трейдер слишком рано фиксирует свою прибыль в страхе упустить свою «синицу в руках», в итоге не позволяет прибыли увеличиваться.

Итог этих двух «демонов» — отрицательное соотношение размера прибыльных сделок к убыточным, что постепенно и неизменно приводит к 0.

Зачем брокерам нужны центовые счета, если можно работать только с крупными клиентами?

Крупные брокеры так и делают и работают только с крупными клиентами, у них отсутствуют подобного типа счета.

Что касается более мелких компаний, форекс-дилеров, дилинговых центров, то смысл их существования центовых и микро счетов в следующем – маркетинговый ход:


А) Основная цель таких счетов – это привлечение целевой аудитории (потенциальных клиентов) и вовлечение в трейдинг.Никто не захочет, входить в рынок с крупными суммами без какого-либо опыта практической торговли. Поэтому, центовые счета позволяют попробовать торговлю с минимальными требованиями к депозиту и минимальными рисками.

Если потенциального клиента заинтересует данный вид деятельности, то вполне возможно он откроет и более крупные счета.


Б) Данные счета предоставляются не только для новичков, но и для профессиональных трейдеров – которые используют данные счета для отработки торговых стратегий, советников/роботов и т.д. с целью минимизации рисков в период тестирования.

Согласитесь, тестировать торговую стратегию на крупных объемах это уже слишком, а на демо-счетах отсутствует чувство реальности управления деньгами, да и в техническом плане демо-счета не всегда совпадают с реальными (скорость исполнения сделок и некоторые др. погрешности).

Для обычных же пользователей — польза центовых счетов отражается в возможности понять принцип действия биржевой торговли, а так же получить непосредственно практический опыт совершения подобных торговых операций без особых рисков крупных для них потерь. Перед ними открывается та потайная дверь, которая до этого была чем-то необычным и недоступным — про биржевую торговлю они слышали лишь из фильмов, и из отрывков газет.

3. Стандартные, или классические счета (Standart, Classic)

В основном стартовый депозит на таких счетах начинается от $100 и более. При этом стоит учитывать, что на данных счетах учет ведется уже не в центах, а в долларах.Сегодня на таких счетах редко можно встретить фиксированный спред, и ордера исполняются в своем большинстве по Market Execution (рыночное исполнение).

4. VIP счета

Данный вид счета предназначен для привилегированных клиентов с крупными вложениями.Обычно для таких счетов требуется минимальный взнос стартового депозита от $5 000 и более косарей.Сделки таких счетов чаще всего исполняются по STP технологии. Т.е., обработка заявки напрямую.

При подаче запроса на выставление ордера заявка трейдера минует дилера и посредством специально настроенного «моста» и попадает напрямую к поставщику ликвидности, который моментально обрабатывает ордер на автоматическом уровне. Поэтому STP позволяет в разы снизить время исполнения сделки.

Данная технология обработки заявок просто идеальна для управления крупными депозитами и объемами, т.к. на них ощутимы даже малейшие движения цены.

Помимо качественного и быстрого исполнения сделок такие трейдеры получают и другие привилегии, которые недоступны обычным трейдерам на классических и центовых счетах.

5. Безсвоповые, или исламские счета (Swap free)

В первую очередь, данный счет был создан для клиентов, которые по религиозным убеждениям не могут использовать свопы. Однако такой типа счета могут использовать и любые другие трейдеры, например использующие долгосрочные системы, т.к. отсутствие свопов позволяет избежать дополнительных расходов при переносе позиции через ночь.

Профессионалы, работающие в форекс компаниях, дали свое пояснение счетам Swap Free. Они утверждают, что при открытии сделки на данном счету комиссионные будут списаны в «ином формате», то есть на счетах Swap Free выплата комиссионных никуда не исчезает, просто в корень меняется сам метод взыскания комиссионных, тем самым позволяя трейдерам исповедующим ислам торговать не опасаясь, что они нарушают законы шариата. Из-за всего этого данный вид счета получил неофициальное название “исламский счет”.Таким образом, можно подытожить, что если вы думали, что такие счета более выгодны для трейдера, то это не совсем так. Данный вопрос скорее зависит от торговой стратегии, которую планирует использовать трейдер.

Данный вид счета подходит трейдерам, которые использую долгосрочную, или же среднесрочную тактику ведения торговли, если же трейдер торгуют по стратегии скальпинга, или какой либо другой внутридневной стратегии, в таком случае Swap Free счета открывать не имеет смысла.

Кроме того, трейдерам, которые не относятся к данной категории клиентов (Ислам), некоторые брокеры ограничивают сроки пользования данной «услугой», где максимальный период удерживания позиции без свопа может составлять не более одного месяца, после чего «своповые издержки» начнут действовать на данную открытую позицию, как на обычных счетах.

Другие условия форекс брокеров и дилеров

Форекс брокеры с минимальным депозитом:

Как уже было сказано выше, формально минимум стартового депозита у брокера может определяться типом счета. Но по факту, большинство брокерских компаний, в последнее время, не выдвигают абсолютно никаких требований к минимальному депозиту. В частности, это касается «центовых» счетов. Начать торговлю на данном типе счета можно абсолютно с любой суммы, НО стоит учитывать, что для открытия сделки на счету должна быть сумма, покрывающая маржинальные требования открываемой трейдером позиции. Про маржу я писал уже выше – маржа зависит от объема открываемой позиции (лот), кредитного плеча и вида торгуемого инструмента (его стоимости).

По факту, открыть минимальную позицию на центовом счету можно имея на балансе всего несколько долларов свободных средств.

Более крупные и профессиональные брокеры редко делят счета на «ранги», и часто используется один общий счет, при этом минимальные требования к депозиту могут составлять от 10 000 долларов и более.

Минимальный лот:

Каждая торговая операция на рынке Форекс измеряется в лотах:

«Лот» (от англ. Lot) — стандартная единица измерения объема валютной операции на рынке Форекс. Один лот равен 100 000 базовым единицам валюты. Например, в валютной паре USD/JPY базовой валютой является доллар США, следовательно, один лот валютного контракта по этой паре будет равен 100 тыс. долларов. Объем сделки может измеряться целым и дробным числом лотов.

Из определения понятно, что целыми лотами торговать могут либо крупные спекулянты, либо финансовые институты (банки, страховые фонды, инвестиционные компании). Поэтому для частных лиц форекс брокеры и дилинговые центры предоставляют возможность использовать дробные значения стандартного лота – 0.1, 0.01, а в некоторых случаях даже 0.0001.

Небольшое пояснение: к примеру, у трейдера кредитное плечо 1:100 (самое популярное):

Стандартный лот (1.00) — изменение цены на 1 пункт будет равно 10 долларам.Мини лот (объём 0.1) — изменение цены на 1 пункт будет равно 1 доллару.Микро лот (объём 0.01) — изменение цены на 1 пункт будет равно 10 центам.
Обратите внимание – описанный выше пример будет актуален для классических (стандартных) долларовых счетов.

Для центовых счетов все то же самое, только в центах:

Стандартный лот (объём 1) — изменение цены на 1 пункт будет равно 10 центам.Мини лот (объём 0.1) — изменение цены на 1 пункт будет равно 1 центу.Микро лот (объём 0.01) — изменение цены на 1 пункт будет равно 0.1 цента.

Указанная разница приведена лишь в качестве примера, в реальности же стоимость пункта зависит от торгуемого инструмента и его рыночной цены конвертируемой в валюту торгового счета трейдера.

Торговые инструменты:

Перечень торговых инструментов зависит от типа брокера, чем крупнее брокерская компания, тем выше перечень предлагаемых инструментов.В основном в список торгуемых активов входят валютные пары (Forex), CFD контракты на акции компаний, индексы, металлы, сырьевые товары, фьючерсы и многое др., а в последнее время стало модным торговать и Crypto инструментами.

К слову сказать: торгуя у брокеров и форекс дилеров, трейдер на самом деле не приобретает сам актив, а делает лишь «ставку» на рост, или падение цены актива – называется все это CFD контрактами на разницу цен. Плюсы таких контрактов в том, что трейдерам не нужно тратиться на транспортировку, хранение и другие издержки при приобретении физического товара.

CFD в переводе с английского означает «контракт на разницу» и представляет собой контракт, который заключают две стороны – покупатель и продавец. Суть контракта состоит в том, что положительная разница между ценами открытия и закрытия определенного финансового инструмента выплачивается продавцом покупателю, а отрицательная – покупателем продавцу. Контракт также оговаривает время, в которое определяется эта разница.

Суть торговли CFD сводится к тому, что трейдер и брокер заключают между собой своего рода пари, согласно которому одна из сторон выплатит другой стороне разницу между ценой открытия сделки и ценой закрытия сделки.

Возможность хеджирования сделок:

Несмотря на то, что слово «хеджирование» подразумевает под собой немного иное понятие, компании в описании своих торговых условий почему-то используют именно его, хотя на самом деле имеется ввиду так называемое «локирование» позиций, или простым языком «замок».

«lock position» — это разнонаправленное открытие двух позиций одинаковым объемом на одном и том же инструменте.

Некоторые трейдеры умудряются на таком подходе строить целые стратегии, но чаще всего они не оправдывают их ожиданий, так как простыми словами такой трейдер занимается откровенно говоря самообманом – если одна позиция отражает положительный баланс, то противоположная позиция всегда будет отражать отрицательный баланс.

Тем, не менее, в нестабильных ситуациях «локирование», или «замок» может помочь трейдеру избежать особо опасных ситуаций – закрыть уже открытую сделку в «замок», т.е. открыть противоположную сделку того же объема, и разобраться с данной комбинацией позже, когда рынок стабилизируется.

Некоторые брокеры могут вовсе не предоставлять такой возможности «локирование». Это брокеры, которые являются членами Национальной Фьючерсной Ассоциации (NFA), которая установила запрет на локирование.
NFA полагает, что потенциальные риски перевешивают пользу при одновременной торговле длинными и короткими позициями по одному и тому же инструменту на одном и том же счете, и трейдеры, которые используют стратегию на основе «замка» ведут экономически необоснованный торговый процесс и не осознают финансовых затрат, которые они несут.

При этом, некоторые брокеры являющиеся членами NFA все равно предоставляют данную возможность своим клиентам и умудряются обходить данный запрет, используя всевозможные дыры в данной «директиве», аргументируя свой поступок утечкой клиентов к другим брокерам (у которых имеется возможность локирования).

Оцените статью:
Поделиться с друзьями:
BinoForex